SIP PLAN: फक्त ₹10,000 च्या SIP ने तयार केले 14 कोटी, SIP कसे करावे, याचा पूर्ण हिशोब

SIP Plan- हे विश्वास ठेवायला कठीण वाटू शकते, परंतु फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप फंडने (Franklin India Bluechip Fund) गेल्या 31 वर्षांमध्ये सरासरी 18.5% वार्षिक परतावा दिला आहे. जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने प्रत्येक महिन्याला फक्त ₹10,000 ची SIP Plan सुरू केली असती, तर आज त्याची रक्कम ₹13.64 कोटींवर पोहोचली असती. या उदाहरणातून हे स्पष्ट होते की, योग्य वेळेस म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक केल्यास दीर्घकालीन धैर्य आणि चांगल्या योजना निवडून मोठ्या परताव्याचे फायदे मिळू शकतात. यामध्ये गुंतवणूक केलेली रक्कम ₹37.2 लाख होती. यावरून हे स्पष्ट होते की, (SIP Plan) लहान-लहान रकमा वेगवेगळ्या कालावधीत मोठ्या रूपात रूपांतरित होऊ शकतात, जर ती योग्य मार्गाने गुंतवलेली असतील.

फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप फंडाची ओळख (Franklin India Bluechip Fund)

फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप फंड हा एक लार्ज कॅप म्युच्युअल फंड आहे, (SIP Plan) ज्यात गुंतवणूक प्रमुखपणे मोठ्या, स्थिर आणि आर्थिकदृष्ट्या मजबूत कंपन्यांमध्ये केली जाते. या फंडाचे मुख्य उद्दिष्ट आहे, जोखीम नियंत्रित करताना गुंतवणूकदारांना चांगला परतावा देणे. त्यात कमीत कमी 80% मालमत्ता मोठ्या कंपन्यांच्या समभागांमध्ये गुंतवली जाते, ज्यामुळे ती कंपन्या सामान्यतः अधिक स्थिर आणि शक्तिशाली असतात. यामुळे, गुंतवणूकदारांना एक ठराविक आणि कमी जोखीम असलेला परतावा मिळवता येतो.

लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करत असताना जोखीम साधारणतः मिड आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांपेक्षा कमी असते. (SIP Plan) त्याचबरोबर, फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप फंडची सध्याची NAV (निव्वळ मालमत्ता मूल्य) ₹1,022.62 आहे आणि त्याचे एकूण मालमत्ता व्यवस्थापन (AUM) ₹7,847 कोटी आहे, जो 11 डिसेंबर 2024 पर्यंतचा आहे.

फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप फंडाचा पोर्टफोलिओ (Portfolio)

फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप फंड हा प्रामुख्याने स्थिर आणि आर्थिकदृष्ट्या सक्षम असलेल्या लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो. (SIP Plan) यामध्ये गुंतवणूक केलेल्या प्रमुख कंपन्यांमध्ये ICICI बँक, ॲक्सिस बँक, HDFC बँक, रिलायन्स इंडस्ट्रीज आणि महिंद्रा अँड महिंद्रा यांसारख्या आघाडीच्या कंपन्यांचा समावेश आहे. या कंपन्यांकडे अत्यंत मजबूत बाजारपेठ आणि उत्तम वाढीच्या क्षमता आहेत, जे गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन फायदे देऊ शकतात.

फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप फंडाची कामगिरी (Performance)

फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप फंडने विविध कालावधीत उत्कृष्ट परतावा दिला आहे, जो या फंडाच्या स्थिरतेचे आणि त्याच्या कामगिरीचे प्रमाण आहे. खाली दिलेल्या आकडेवारीतून दिसते की, या फंडाने विविध काळात चांगला परतावा दिला आहे.(SIP Plan)

1. 1 वर्षात: 25.23% परतावा
2. 2 वर्षांत: 19.71% परतावा
3. 3 वर्षांत: 12.80% परतावा
4. 5 वर्षांत: 17.24% परतावा
5. 7 वर्षांत: 12.29% परतावा
6. 10 वर्षांत: 11.81% परतावा
7. 15 वर्षांत: 12.15% परतावा
8. 20 वर्षांत: 15.25% परतावा

(SIP Plan) वरील आकडेवारीवरून हे स्पष्ट होते की, फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप फंड दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी एक स्थिर आणि चांगला पर्याय आहे. हा फंड गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन फायदा देण्यासाठी सुसंगतपणे कार्यरत आहे.

SIP कसे कार्य करते?

SIP (Systematic Investment Plan) म्हणजे एक अशी योजना आहे जिथे गुंतवणूकदार ठराविक रक्कम दरमहा काही काळासाठी म्युच्युअल फंडात गुंतवतो. SIP योजना सुरू केल्यास, प्रत्येक महिन्याला एका ठराविक तारखेला एक समान रक्कम गुंतवली जाते. यामुळे, गुंतवणूकदारांना अधिक जोखीम न घेता आणि एकत्रित गुंतवणूक करत, दीर्घकालीन लाभ मिळवता येतो.

समान SIP रकमेने गुंतवणूक करणाऱ्याला मार्जिनला फायदा होतो, (SIP Plan) कारण बाजाराच्या चढ-उतारांच्या दरम्यान तो जास्त किंवा कमी किमतींवर अधिक किंवा कमी युनिट्स खरेदी करतो. यामुळे, एकूण खर्च समान राहतो, परंतु लहान-लहान गुंतवणुकीमुळे अधिक युनिट्स जमा होऊ शकतात, आणि त्याचा फायदा दीर्घकालीन परताव्यात होतो.

SIP च्या फायद्याबद्दल (Advantages of SIP)

1. सुसंगत गुंतवणूक: SIP मध्ये दरमहा एक ठराविक रक्कम गुंतवली जाते, ज्यामुळे बाजारातील चढ-उतारांचा अधिक प्रभाव पडत नाही. त्यामुळे, दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी हा एक फायदेशीर पर्याय आहे.
2. शून्य वेळेचा दबाव: SIP योजना सुरु केल्यावर, गुंतवणूकदारांना बाजाराच्या चढ-उतारांची चिंता करण्याची आवश्यकता नसते. त्यांना एक निर्धारित रक्कम प्रत्येक महिन्यात गुंतवावी लागते,  (SIP Plan)  त्यामुळे त्या वेळेस बाजार कितीही चढ-उतार झाल्या तरी त्याला विशेष फरक पडत नाही.
3. कमी जोखीम: SIP मार्फत म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करताना, तुम्ही लहान-लहान रकमा गुंतवता, त्यामुळे एकाच वेळी मोठ्या प्रमाणात नुकसान होण्याची शक्यता कमी होते.
4. कमी प्रारंभिक भांडवल: SIP मध्ये छोट्या रकमेची गुंतवणूक करून तुम्ही म्युच्युअल फंडाची मालमत्ता मिळवू शकता, ज्यामुळे तुम्हाला मोठ्या प्रमाणावर गुंतवणूक करण्याची गरज नाही.

• निष्कर्ष

फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप फंड आणि त्याच्या दीर्घकालीन परताव्याचा अभ्यास करून हे सिद्ध होते की, “SIP Plan” ही एक अत्यंत फायदेशीर आणि प्रभावी गुंतवणूक योजना असू शकते. कमी जोखीम, दीर्घकालीन स्थिरता आणि विविध फंडांमध्ये विविध प्रकारच्या गुंतवणुकीमुळे SIP एक उत्तम पर्याय आहे, ज्यामुळे तुम्ही काळाच्या ओघात तुमच्या गुंतवणुकीचे मोठ्या प्रमाणावर मूल्य वाढवू शकता.